Сертифицированный Финансовый Советник Консультант Ванкувер Канада Михаил Арбетов

Certified Financial Planner

Certified Financial Planner

► Мое финансовое образование ► Мои услуги ► Анкета нового клиента ► Контакт

Приезд в Канаду (1997) вызвал желание жить по-новому. Я стал вести учет всех расходов и доходов с первого дня. Позднее оказалось, что ведение семейного бюджета, управление финансами семьи здесь возведено в ранг науки. Это я узнал, когда стал учиться в Технологическом Институте Британской Колумбии (BCIT, associate diploma in financial planning). Оказалось, я интуитивно делал для управления финансами своей семьи то, что уже тогда соответствовало Северо-Американским стандартам. Имея за плечами Политехнический Университет (Прикладная математика) и Государственную Академию Управления (Управление финансами и торговлей), я продолжаю учиться.

Я закончил BCIT , а также Канадский Институт по Ценным Бумагам (Canadian Securities Institute — CSI, специальность Советник по управлению финансами) и 9-ти месячные курсы в CAIFA (старое название Канадской Ассоциации Страховых и Финансовых Советников, сейчас называется ADVOCIS ), о которых скажу ниже (сдал более 20-ти экзаменов , 6 из которых государственные), получил лицензии (RESP rep (in house exam), Mutual Fund rep (старая) и   Mutual Fund rep (новая) (Canadian Securities Course,12 недель семинары и 9 месяцев самостоятельной учебы), Life, Disability and Sickness Level 1 (год самостоятельной учебы), Life, Disability and Sickness Level 2 -действующая лицензия, возобновляется каждые 2 года (курсы 9 месяцев в Канадской Ассоциации Финансовых и Страховых Советников), CFP — Certify Financial Planner (подробнее в следующем абзаце), FMA — Financial Management Advisor (профессионал в Wealth Management , имеющий дополнительные знания и опыт для работы с состоятельными и знающими клиентами по вопросам комплексного управления богатством, выходящими за рамки основ финансового планирования).

На экзамене 6 июня 2003г. и лицензии (CFP # 16864 , с 1 августа 2003г.)  хочу остановиться отдельно. Этот экзамен принимается только 2 раза в году (в июне и ноябре и длится 6 часов с часовым перерывом). Список специалистов, успешно прошедших экзамен, публикуется в центральной канадской газете Globe and Mail. Мою фамилию вы там сможете увидеть в выпуске за 4 сентября 2003г.

Я работаю по инвестированию и страхованию с клиентами в провинциях Британская Колумбия, Альберта, Онтарио, Саскачевань, Манитоба, Нью Брунсвик, Северо-Западные Территории, Новая Скошия, Нунавут, Остров Принца Эдварда, Юкон; а по финансовому планированию — во всех канадских провинциях.

На сайте по страхованию он-лайн можно посмотреть все мои лицензии (их 8 профессиональных и одна на бизнес) и отзывы клиентов. Там же можно зайти на сайт LinkedIn и прочесть отзывы обо мне моих клиентов (LinkedIn).

► Мое финансовое образование ► Мои услуги ► Анкета нового клиента ► Контакт

Я работаю Сертифицированным Финансовым и Страховым Советником. Чем звание CFP отличает меня от моих рускоговорящих коллег в Ванкувере, Калгари и Эдмонтоне? Я имею право брать оплату за финансовые консультации. Я имею право называться Финансовый Советник. Это финансовое звание, единственное в Канаде, (которое признается в таких странах как Канада, США, Германия, Швейцария, Великобритания, Австралия и в других развитых странах), открывает мне путь для работы в этих странах без сдачи экзаменов. Звание FMA свидетельствует о квалификации оказывать услуги клиентам с высоким уровнем знаний и опыта в финансах (т.е. моими клиентами могут быть другие Финансовые Советники) и клиентам с состоянием 3млн и выше.

Какие услуги я оказываю:

  • Бизнес-иммиграция в Канаду по программе Инвестор (а, также, иммиграция инвесторов в другие страны)
  • Налоговое планирование, снижение налогов для конкретной финансовой ситуации
  • Планирование расходов на образование детей, инвестирование в RESP
  • Накопление средств на пенсию через RRSP, LIRA, TFSA и накопительное страхование
  • Расчет страхового покрытия финансовых рисков и страховок жизни, здоровья и критических болезней.
  • Снижение налогов при передаче имущества по наследству
  • Снижение налогов при передаче бизнесов по наследству
  • Выбор страховых программ на случаи смерти, тяжелых болезней, потери трудоспособности
  • Построение портфеля инвестиций и управление им
  • Построение общего финансового плана
  • Построение финансового плана для специальных нужд

Это список можно было бы продолжать, но лучше выразить все одним предложением: я помогаю найти лучшее финансовое решение для семьи. Для своих клиентов я провожу бесплатные семинары.  Список семинаров Ближайший семинар «Инвестируем без потерь»

Мои услуги нужны практически любой семье или корпорации. Среди моих клиентов преобладают семьи с высоким доходом. К сожалению, люди не понимают сколько денег они теряют, пренебрегая услугами финансового советника, какому финансовому риску подвергают себя и свою семью. Многие думают, что банк «блюдет» их интересы и не догадываются что об этом надо заботиться самим и иметь своего финансового советника. Чем выше ваш доход, тем больше денег я помогу вам сохранить от налогов и «заработать» дополнительно. Многие откладывают встречу с финансовым советником на «потом», когда будет больше денег или будут выплачены долги. А между тем, они:

  • теряют, переплачивая банку за его услуги или пользуются ими не в полную меру
  • платят высокие проценты по долгам, хотя могли бы часть расходов учитывать при уплате налогов
  • платят mortgage (ипотечную ссуду) гораздо больше, чем могли бы
  • переплачивают налоги
  • откладывают на пенсию больше или меньше чем необходимо
  • платят неоправдано большие взносы по страховками или, наоборот, «недоплачивают» и «недополучают» необходимой страховой защиты

Список можно было бы продолжать. Моя задача – помочь экономить деньги на налогах, больше зарабатывать на инвестициях, помочь создать вам финансовую стабильность в семье и в бизнесе.

Вместе с клиентом мы решаем по какой схеме будем работать: я могу брать плату за свои консультации и/(или) клиент покупает все финансовые услуги через меня (тогда мне платят финансовые институты). Возможен комбинированный подход.

Чаще всего я беру на себя заботу о всех финансовых вопросах семьи и помогаю даже по тем вопросам, за которые не получаю оплаты (например, снижение налогов), при условии, что все финансовые программы берутся с моим участием. При этом я обязуюсь давать клиентам условия всех услуг не хуже чем у других.

► Мое финансовое образование ► Мои услуги ► Анкета нового клиента ► Контакт

Для встречи со мной подготовьте, пожалуйста информацию по приведенному ниже образцу. После можно созвониться или списаться по email и назначить встречу. У меня гибкий график, я могу встретиться в удобное для вас время. Если вы еще не в Канаде, все равно, заполните, пожалуйста, то, что известно на сейчас. Это поможет мне лучше вас узнать, а по приезду вы дополните анкету той информацией, которой не хватает.

Информация для финансового планированию для семьи:

Информация общая по семье:

Домашний адрес, номер домашнего телефона. Возьмите с собой список ваших «бенефитов» от работодателя (master policy).

Укажите для каждого члена семьи:

Имя и фамилию, СИН, телефоны: дом., раб., мобильные, куда лучше звонить, email -ы, дата рождения, название и адрес работодателя, должность, годовой доход до вычета налогов, курит-или нет, профессия,  дополнительные доходы, Child Tax Benefit сумма в месяц

Имущество:

— Жилье (рыночная ст-ть, стоимость покупки, дата окончания текущего срока и сумма mortgage)
— Прочая недвижимость (рыночная ст-ть)
— Автомобили (рыночная ст-ть, сумма кредита, если куплен в кредит)
— Прочее имущество (рыночная ст-ть если бы пришлось опять закупать)
— Страховки на недвижимость и автомобили.

Доходы:

— От бизнеса: сумма и регулярность поступлений
— Зарплата: сумма и регулярность поступлений
— От сдачи в аренду собственности: сумма и регулярность поступлений
— Прочие доходы

Ликвидные активы:

— Сумма наличных
— Сумма денег на текущих счетах, названия банков, где эти счета
— Сумма в валютах других стран
— Суммы на сберегательных (saving) счетах, банковских депозитах (GIC), инвестиционных сертификатах
— RRSP счета, детали (сколько денег, название финансового института, желательно приложить копию последней выписки)
— RESP счета с теми же подробностями
— другие инвестиции
— накопительные страховки

По всем финансовым продуктам желательно иметь последние выписки.

Расходы:

— Регулярные (ежемесячные) Прошу приводить подробности там, где это необходимо
— Аренда жилья / выплата mortgage / maintenance fee
— Выплата ссуды за машину
— Выплата ссуды за учебу
— Страховки машин
— Расходы на бензин, на ремонты машин и на парковку
— Расходы на питание
— Расходы на одежду и обувь
— Выплаты за товары длительного пользования
— Оплата за телефоны, международные переговоры платежи за электричество, обогрев жилья, платежи за телевидение, платежи за пользование интернетом
— Провинциальная медицинская страховка
— Страховка имущества
— Страховка жизни, здоровья
— Перечисления в RRSP
— Перечисления в различные инвестиции
— Расходы на транспорт
— Развлечения, рестораны
— Спортивные секции, клубы
— Карманные деньги детям
— Сигареты
— Расходы за банковские услуги
— Расходы на отпуска (разделить на ежемесячные)
— Переводы родителям
— Перечисления с работы в пенсионный фонд (подробности)
— Перечисления в EI
— Прочие расходы

Где необходимо, прошу указать расходы, которые уменьшают налоги.

— Список и полное название кредитных карточек.
— Есть ли переходящие долги и какие суммы?  Укажите, пожалуйста, проценты, которые вы платите.
— Долгосрочные расходы (как можно подробнее):
— Невыплаченный остатки mortgage, проценты, даты окончания текущих сроков. Стоимость жилья по последней оценке.
— Невыплаченные остатки студенческих ссуд, проценты.
— Невыплаченные остатки ссуд на машины, проценты, дата окончания выплат.
— Невыплаченные остатки других долгов, проценты и условия по долгам.

Прошу выделить вопросы, которые интересуют семью

  • снижение налогов
  • накопление средств на пенсию
  • накопление средств на образование детей
  • накопление средств на первый взнос на покупку жилья (машину)
  • покупка жилья
  • защита капитала от инфляции (инвестиции)
  • получение ежемесячного дохода от инвестиций
  • инвестиции с защитой от налогов
  • страхование жизни
  • страхование от тяжелых болезней
  • страхование на случай потери трудоспособности
  • получение mortgage, эффективное управление mortgage
  • покупка бизнесов
  • регулярная помощь при решении всех финансовых вопросов

► Мое финансовое образование ► Мои услуги ► Анкета нового клиента ► Контакт

Контактная информация

Отзывы клиентов и список моих лицензий можно увидеть на LinkedIn здесь

Michael Arbetov Insurance, Finance, Mutual Funds
#203-640 West Broadway, Vancouver, British Columbia, Canada, V5Z 1G4 Map
ph.: (604) 875-8878, 604-568-5573
cell: — телефон для моих VIP — клиентов. Новым клиентам просьба звонить в офис.
Toll Free Fax : 1-866-249-5260
email: michael.arbetov@gmail.com (из стран СНГ дублируйте на arbetov@mail.ru )

As a mutual fund representative I am registered with Portfolio Strategies Corp.
Personal Health and(or) Dental Plan Individuals and Small Businesses May Buy On-Line

Статьи Михаила Арбетова с этого сайта перепечатывают и цитируют центральные издания:

Газета Иностранец #8 (572), 30 апреля 2008 года «Кредитные Карточки, Кредитная История в Канаде»
Газета Иностранец #6 (570), 31 марта 2008 года «Новая программа инвестирования в Канаде»
Газета Иностранец #4 (568), 29 февраля 2008 года «Пенсионное обеспечение в Канаде»
Журнал Профиль. Раздел Финансов и Инвестирования
Портал Canada.ru о бизнесе в Канаде

Аудио-интервью международному канадскому радио RCI International давались несколько раз в 2008, 2009гг. https://www.youtube.com/channel/UCTDPBSPGViFqWI-1guvVTqQ/videos
www.ArbetovInsurance.com Здесь можно посмотреть стоимость временных страховок жизни по всем канадским компаниям
Рассылка финансовых новостей, статей и прочей полезной информации на тему Что надо знать о финансах и недвижимости в Канаде

Commissions, trailing commissions, management fees, and expenses all may be associated with mutual fund investments. Please read the prospectus before investing. Mutual funds are not guaranteed and their values change frequently and past performance may not be repeated.

Important information on mutual funds is found in the simplified prospectus. To obtain a  copy, contact your Advisor.

Понравилось? Поделиться в соц. сетях

Опубликовать в Google Buzz
Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в LiveJournal
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники


  1. Маргарита Says: Сентябрь 28, 2015 at 9:29 пп

    Здравствуйте, у меня вопрос как лучше перевести деньги из Казахстана в Израиль ? Сумму больше 10000 &? С минимальными потерями ?

  2. Уважаемый Михаил,

    Хочу к Вам обратиться так как считаю что Вы проделываете очень важную работу с Иммигрантами, и предоставляемая Вами информация и консультации совершенно незаменимы. Многие из моих друзей обращались к Вам, и теперь они с благодарностью рекомендуют Вас другим.
    Я бы хотела приложить все усилия для развития любого сотрудничества с Вами, и буду очень благодарна, если у Вас найдется возможность мне ответить. (мой емейл включён).

  3. Абдулатиф Says: Июнь 19, 2011 at 8:00 пп

    у мнея высщее образование, могу ли я найти престижную работу в соц сфере деятельности

  4. Михаил Арбетов Says: Октябрь 19, 2006 at 7:21 пп

    Уважаемый Сергей,Спасибо за вопросы. 1) Для иногородних клиентов есть связь по скайпу. Можете отправить мне емейл и мы свяжемся. 2) Общение по телефону и через интернет 3) Я не даю клиентам предложений, которые им не выгодны или их каким-то образом ущемляют.4) Все остальные вопросы мы можем обсудить минуя публикацию их на сайте.

  5. Уважаемый Михаил, Прошу прошения если эта информация уже опубликована на сайте. Я внимательно прочитал практически все и не смог найти ответ. Вы пишите: После можно созвониться (604-875-8878) и назначить встречу. Вопрос: Я живу в Калгари и не хочу ехать в Ванкувер даже для встречи с Вами, уверен что есть другие способы. Я обязательно позвоню по указанному телефону после того, как подготовлю все документы, однако, не могли бы Вы сейчас объяснить про дистанционную работу с Вами? Вы пишете: «Вместе с клиентом мы решаем по какой схеме будем работать: я могу брать плату за свои консультации и/(или) клиент покупает все финансовые услуги через меня …» Вопрос: Пожалуйста, поясните, или дайте ссылку, какие услуги имеются в виду. Я уже имею моргидж, страховку и RRSP и буду в том числе просить Вас оптимизировать их, значит ли это что Вы, возможно, предложите мне перевести моргидж в другой финансовый институт? Заранее благодарен, Сергей

  6. Михаил Арбетов Says: Октябрь 10, 2006 at 4:37 пп

    Уважаемый Артем, Спасибо за вопрос. Income Trust-ты — это почти то же самое, что и корпорации, только структура их позволяет большую часть дохода получать акционерам в виде ежемесячных выплат и налоги являются обязанностью инвестора, тогда как дивиденды инвестора от корпораций — это уже после уплаты налогов. Инвестирование в какой-то конкретный — требует специальных знаний, как и инвестирование в акции. Есть инвестиционные фонды, которые позволяют инвесторам вкладывать деньги в портфели из таких трастов.

  7. Маленькая поправка к предыдущему посту: я имел ввиду income trusts, не income funds

  8. Добрый день, Михаил. Хотел бы узнать ваше мнение по поводу income funds. Меня интересует не совет по конкретному фонду, а ваше отношение к данному виду инвестирования, стоит ли это изучения ?

  9. Михаил Арбетов Says: Июль 17, 2006 at 12:47 пп
  10. сергей Says: Июль 15, 2006 at 12:19 пп

    Михаил, а Вы смогли бы при личной встрече документально подтвердить, что Вы сами вкладываете деньги также как советуете своим клиентам ?

  11. Вадик Кисилев Says: Июль 9, 2006 at 8:35 пп

    Ув. Михаил, Спасибо за Ваш сайт и тот труд, который Вы в него вкладываете. Каждый раз захожу и каждый раз открываю для себя что-нибудь новое.

  12. Уважаемый Михаил, Спасибо за Ваш сайт и тот труд, который Вы в него вкладываете.

  13. Dear Vadim, Thank you for you opinion. I hope you have a good time in Vladivostok. I’ve read «Who is who» book recently and I was thinking why you are spending so much time telling everywhere your opinion. You would better spend you energy and talants to create something for others in peaceful way. I do not understand why you are so childish…

  14. Dear Lilia I am sure you can call Arbetov directly if you want his advice. I know this guy very well. Tim

  15. Здравствуйте.Сайт интересный.Только с ним ознакомился.В поисках информации об иммиграции в Канаду случайно его нашел и остался доволен.Судя по вашим откликам и рекомендациям на различные вопросы посетителей сайта,я понял что если возникают вопросы к вам,то их нужно четко и ясно формулировать и в более сжатой форме.Я собираюсь тоже иммигрировать в Канаду.Может и у меня возникнут вопросы,которые вы сможете мне обьяснить!А замечаение у меня такое-в комментариях у Вас идет сначала ваш ответ,а уж после следует вопрос.Лично у меня это вызывало путанницу.Мне,например,гораздо удобнее сначала сам вопрос прочитать,а потом уже Ваш ответ.Это более логично!Спаибо.

  16. Михаил Арбетов Says: Май 24, 2006 at 11:39 дп

    Ув. Лиля, Вы задали много вопросов и попросили срочно ответить. Вопросы требуют диалога с Вами. Если Вам нужны ответы срочно, звоните 604-875-8878 в Ванкувере или 1-888-858-5568 из других городов.

  17. Продажа недвижимости/ канадские налоги 5/22/2006 2:50:26 PM Пожалуйста, помогите разобраться с деталями. Я в Канаде 7 лет. Получила канадское гражданство. Собираюсь продавать оставшуюся в Москве квартиру. Когда уезжала, квартиру не оценивала — кто знал, что в Канаде может понадобиться? Вопрос такой. Посмотрела по московским газетам — цена тянет за 100 тыс. Я декларацию на владение собственностью свыше 100 тыс не заполняла в эти 7 лет (опять же потому, что не знала, что цены так подскочат). Стоит продавать подешевле или же платить 50% с Capital Gain??? Каков % налога, забираемового канадским правительством — может игра свеч не стоит? Если бы я продала или «подарила» квартиру маме, а она бы потом ее продала и переслала деньги по частям — это считается доходм или все еще подарком??? Какой самый дешевый способ перевода денег из Москвы сюда?? Из России можно привести только 10 тысяч наличными. Принимают ли Российские дорожные чеки — Tomas Cook, American Express???????? Была бы очень признательна за профессиональный совет! Это срочно!!!!!

  18. VERY GOOD SITE,THANKS.i’LL RECOMEND THIS SITE FOR EVERYONE.

  19. Михаил Арбетов Says: Ноябрь 5, 2005 at 4:22 пп

    Уважаемый Игорь, Спасибо за вопрос. Моими учителями были преподаватели Государственной Академии Управления: Академик Тимофеев, проф.д.э.н. Семенов, Академик Бритченко, а в Канаде из учебных заведений, которые описаны выше. Я не знаю, кто такой Илья Кац.

  20. Уважаемый Михаил, а правду ли говорят, что Вашим учителем был Илья Кац?

  21. Господин Арбетов.Мне посоветовал Ваш сайт мой товарищ,который живет в Ванкувере.Я понимаю,что Вы человек,безусловно,разумный и многое знаете.Также я понимаю,что моя проблема не лежит в Вашей компетенции.Но Ваш сайт мощный,известный и,может,Вы можете мне помочь советом или знаете к кому обратиться из наших бывших соотечествеников за рубежом с таким вопросом..Я очень нуждаюсь в информации по американским буровым долоам фирмы HUGHES.В интернете не могу найти нужной информации,она специфична и ею владеть могут только люди работающие с буровым оборудованием или дистрибюторы этой фирмы.Очень прошу-поиогите информационно .Спасибо.

  22. Михаил Арбетов Says: Август 27, 2005 at 10:17 дп

    Уважаемый Сергей, Спасибо за предложение.Я Вам отправил email со своим ответом.

  23. сергей максимюк Says: Август 27, 2005 at 2:02 дп

    Уважаемый Михаил! Вас приветствует Донецк Украина. Вас прорекламировал мне Загорулько Александр. Я являясь инициатором Международной Общественной Организации «РОСТ ПЛЮС» — цель которой создание на территории своего присутствия актиано-лояльной среды для всестороннего развития личности и стабильного увеличения благосостояния( от финансовой свободы до финансовой независимости).Основные направления-обучение;практика успешного предпринимательства через франчайзинговые модели;благотворительность.МЫ будем рады вашему положительному решению стать нашим членом и общественным представителем в Канаде, а так же финансовым экспертом всех программ. Спасибо за внимание и скорый ответ. Сергей.

  24. Natasha Gostevskikh Says: Апрель 21, 2005 at 8:30 пп

    I find a lot of information very usefull and the site is easy to brows trough. Very good! Was quite pleased to make acquaintances. Hope to be of service. Best regards, Natasha G. Tsawwassen Ins.Brokers Ltd. Tel: 604-943-1231 Fax: 604-943-1287

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *