►Мое финансовое образование” “►Мои услуги” ” ►Анкета нового клиента” “►Контакт

Приезд в Канаду (1997) вызвал желание жить по-новому. Я стал вести учет всех расходов и доходов с первого дня. Позднее оказалось, что ведение семейного бюджета, управление финансами семьи здесь возведено в ранг науки. Это я узнал, когда стал учиться в Технологическом Институте Британской Колумбии (BCIT, associate diploma in financial planning). Оказалось, я интуитивно делал для управления финансами своей семьи то, что уже тогда соответствовало Северо-Американским стандартам. Имея за плечами Политехнический Университет (Прикладная математика) и Государственную Академию Управления (Управление финансами и торговлей), я продолжаю учиться. 
Я закончил BCIT , а также Канадский Институт по Ценным Бумагам (Canadian Securities Institute – CSI, специальность Советник по управлению финансами) и 9-ти месячные курсы в CAIFA (старое название Канадской Ассоциации Страховых и Финансовых Советников, сейчас называется ADVOCIS ), о которых скажу ниже (сдал более 20-ти экзаменов , 6 из которых государственные), получил лицензии (RESP rep (in house exam), Mutual Fund rep (старая)  и   Mutual Fund rep (новая)   (Canadian Securities Course,12 недель семинары и 9 месяцев самостоятельной учебы), Life, Disability and Sickness Level 1 (год самостоятельной учебы) ,Life, Disability and Sickness  Level 2 -действующая лицензия, возобновляется каждые 2 года (курсы 9 месяцев в Канадской Ассоциации Финансовых и Страховых Советников),  CFP – Certify Financial Planner  (подробнее в следующем абзаце), FMA – Financial Management Advisor (профессионал в Wealth Management , имеющий дополнительные знания и опыт для работы с состоятельными и знающими клиентами по вопросам комплексного управления богатством, выходящими за рамки основ финансового планирования). 

На экзамене 6 июня 2003г. и лицензии (CFP, с 1 августа 2003г.)  хочу остановиться отдельно. Этот экзамен принимается только 2 раза в году (в июне и ноябре и длится 6 часов с часовым перерывом). Список специалистов, успешно прошедших экзамен, публикуется в центральной канадской газете Globe and Mail. Мою фамилию вы там сможете увидеть в выпуске за 4 сентября 2003г.  
Я работаю по инвестированию и страхованию с клиентами в провинциях Британская Колумбия, Альберта, Онтарио, а по финансовому планированию во всех канадских провинциях. 
На сайте по страхованию он-лайн можно посмотреть все мои лицензии (их 8 профессиональных и одна на бизнес) и отзывы клиентов. Там же можно зайти на сайт LinkedIn и прочесть отзывы обо мне моих клиентов (LinkedIn).
 
 
►Мое финансовое образование” “►Мои услуги” ” ►Анкета нового клиента” “►Контакт

Я работаю Сертифицированным Финансовым и Страховым Советником. Чем звание CFP отличает меня от моих рускоговорящих коллег в Ванкувере, Калгари и Эдмонтоне? Я имею право брать оплату за финансовые консультации. Я имею право называться Финансовый Советник. Это финансовое звание, единственное в Канаде, (которое признается в таких странах как Канада, США, Германия, Швейцария, Великобритания, Австралия и в других развитых странах), открывает мне путь для работы в этих странах без сдачи экзаменов. Звание FMA свидетельствует о квалификации оказывать услуги клиентам с высоким уровнем знаний и опыта в финансах (т.е. моими клиентами могут быть другие Финансовые Советники) и клиентам с состоянием 3млн и выше. 
Какие услуги я оказываю:  

• Бизнес-иммиграция в Канаду по программе Инвестор (а, также, иммиграция инвесторов в другие страны)
• Налоговое планирование, снижение налогов для конкретной финансовой ситуации
• Планирование расходов на образование детей, инвестирование в RESP
• Накопление средств на пенсию через RRSP, LIRA, TFSA и накопительное страхование
• Расчет страхового покрытия финансовых рисков и страховок жизни, здоровья и критических болезней.
• Снижение налогов при передаче имущества по наследству
• Снижение налогов при передаче бизнесов по наследству
• Выбор страховых программ на случаи смерти, тяжелых болезней, потери трудоспособности
• Построение портфеля инвестиций и управление им
• Построение общего финансового плана
• Построение финансового плана для специальных нужд

Это список можно было бы продолжать, но лучше выразить все одним предложением: я помогаю найти лучшее финансовое решение для семьи. Для своих клиентов я провожу бесплатные семинары по будним дням, и по выходным (когда плохая погода) Список семинаров Ближайший семинар “Инвестируем без потерь” 

Кому нужны мои услуги:

Мои услуги нужны практически любой семье или корпорации. Среди моих клиентов преобладают семьи с доходом выше $80,000. К сожалению, люди не понимают сколько денег они теряют, пренебрегая услугами финансового советника, какому финансовому риску подвергают себя и свою семью. Многие думают, что банк “блюдет” их интересы и не догадываются что об этом надо заботиться самим и иметь своего финансового советника. Чем выше ваш доход, тем больше денег я помогу вам сохранить от налогов и “заработать” дополнительно. Многие откладывают встречу с финансовым советником на «потом», когда будет больше денег или будут выплачены долги. А между тем, они:

• теряют, переплачивая банку за его услуги или пользуются ими не в полную меру
• платят высокие проценты по долгам, хотя могли бы часть расходов учитывать при уплате налогов
• платят mortgage (ипотечную ссуду) гораздо больше, чем могли бы
• переплачивают налоги
• откладывают на пенсию больше или меньше чем необходимо
• платят неоправдано большие взносы по страховками или, наоборот, “недоплачивают” и “недополучают” необходимой страховой защиты

Список можно было бы продолжать. Моя задача – помочь вам экономить деньги на налогах, больше зарабатывать на инвестициях, помочь создать вам финансовую стабильность в семье и в бизнесе.
Вместе с клиентом мы решаем по какой схеме будем работать: я могу брать плату за свои консультации и/(или) клиент покупает все финансовые услуги через меня (тогда мне платят финансовые институты). Возможен комбинированный подход.
Чаще всего я беру на себя заботу о всех финансовых вопросах семьи и помогаю даже по тем вопросам, за которые не получаю оплаты (например, снижение налогов), при условии, что все финансовые программы берутся с моим участием. При этом я обязуюсь давать клиентам условия всех услуг не хуже чем у других.
 

►Мое финансовое образование” “►Мои услуги” ” ►Анкета нового клиента” “►Контакт

Для встречи со мной подготовьте, пожалуйста информацию по приведенному ниже образцу. После можно созвониться (604-875-8878) и назначить встречу. У меня гибкий график, я могу встретиться в удобное для вас время. Если вы еще не в Канаде, все равно, заполните, пожалуйста, то, что известно на сейчас. Это поможет мне лучше вас узнать, а по приезду вы дополните анкету той информацией, которой не хватает.
  
Информация для финансового планированию для семьи:
Информация общая по семье:
Домашний адрес, номер домашнего телефона. Возьмите с собой список ваших “бенефитов” от работодателя (master policy). 
Укажите для каждого члена семьи:
Имя и фамилию, СИН, телефоны: дом., раб., мобильные, куда лучше звонить, email -ы
дата рождения, название и адрес работодателя, должность, годовой доход до вычета налогов, курит-или нет, профессия,  дополнительные доходы, Child Tax Benefit сумма в месяц  
Имущество:
Жилье (рыночная ст-ть, стоимость покупки, дата окончания текущего срока и сумма mortgage)
Прочая недвижимость (рыночная ст-ть)
Автомобили (рыночная ст-ть, сумма кредита, если куплен в кредит)
Прочее имущество (рыночная ст-ть если бы пришлось опять закупать)
Страховки на недвижимость и автомобили. 
Доходы:
От бизнеса: сумма и регулярность поступлений
Зарплата: сумма и регулярность поступлений
От сдачи в аренду собственности: сумма и регулярность поступлений
Прочие доходы 
Ликвидные активы:
- Сумма наличных
- Сумма денег на текущих счетах, названия банков, где эти счета 
- Сумма в валютах других стран
- Суммы на сберегательных (saving) счетах, банковских депозитах (GIC), инвестиционных сертификатах
- RRSP счета, детали (сколько денег, название финансового института, желательно приложить копию последней выписки)
 - RESP счета с теми же подробностями 
- другие инвестиции 
- накопительные страховки 
По всем финансовым продуктам желательно иметь последние выписки.
 
Расходы:
Регулярные (ежемесячные) Прошу приводить подробности там, где это необходимо
Аренда жилья / выплата mortgage / maintenance fee
Выплата ссуды за машину
Выплата ссуды за учебу
Страховки машин
Расходы на бензин, на ремонты машин и на парковку
Расходы на питание
Расходы на одежду и обувь
Выплаты за товары длительного пользования
Оплата за телефоны, международные переговоры
платежи за электричество, обогрев жилья
платежи за телевидение
платежи за пользование интернетом
Провинциальная медицинская страховка
Страховка имущества
Страховка жизни, здоровья
Перечисления в RRSP
Перечисления в различные инвестиции
Расходы на транспорт
Развлечения, рестораны
Спортивные секции, клубы
Карманные деньги детям
Сигареты
Расходы за банковские услуги
Расходы на отпуска (разделить на ежемесячные)
Переводы родителям
Перечисления с работы в пенсионный фонд (подробности)
Перечисления в EI
Прочие расходы
Где необходимо, прошу указать расходы, которые уменьшают налоги. 
Список и полное название кредитных карточек.
Есть ли переходящие долги и какие суммы?  Укажите, пожалуйста, проценты, которые вы платите. 
Долгосрочные расходы (как можно подробнее):
Невыплаченный остатки mortgage , проценты, даты окончания текущих сроков. Стоимость жилья по последней оценке.
Невыплаченные остатки студенческих ссуд, проценты. 
Невыплаченные остатки ссуд на машины, проценты, дата окончания выплат. 
Невыплаченные остатки других долгов, проценты и условия по долгам.  
Прошу выделить вопросы, которые интересуют семью

• снижение налогов
• накопление средств на пенсию
• накопление средств на образование детей
• накопление средств на первый взнос на покупку жилья (машину)
• покупка жилья
• защита капитала от инфляции (инвестиции)
• получение ежемесячного дохода от инвестиций
• инвестиции с защитой от налогов
• страхование жизни
• страхование от тяжелых болезней
• страхование на случай потери трудоспособности
• получение mortgage, эффективное управление mortgage
• покупка бизнесов
• регулярная помощь при решении всех финансовых вопросов

 
►Мое финансовое образование” “►Мои услуги” ” ►Анкета нового клиента” “►Контакт

Контактная информация 
Отзывы клиентов и список моих лицензий можно увидеть на LinkedIn здесь 

Michael Arbetov Insurance, Finance, Mutual Funds
#203-640 West Broadway, Vancouver, British Columbia, Canada, V5Z 1G4 Map
ph.: (604) 875-8878
cell: (604) 726-2706  – телефон для моих клиентов. Новым клиентам просьба звонить в офис.
Toll Free Fax : 1-866-249-5260
email: michael.arbetov@gmail.com  (из бывшего СССР дублируйте на arbetov@mail.ru ) 
As a mutual fund representative I am registered with Portfolio Strategies Corp. 
Personal Health and(or) Dental Plan Individuals and Small Businesses May Buy On-Line 
Статьи Михаила Арбетова с этого сайта перепечатывают и цитируют центральные издания:
Газета Иностранец #8 (572), 30 апреля 2008 года “Кредитные Карточки, Кредитная История в Канаде”
Газета Иностранец #6 (570), 31 марта 2008 года “Новая программа инвестирования в Канаде”
Газета Иностранец #4 (568), 29 февраля 2008 года “Пенсионное обеспечение в Канаде”
Журнал Профиль. Раздел Финансов и Инвестирования
Портал Canada.ru о бизнесе в Канаде
Газета по-Донецки. Не так страшен кризис как его малюют. – лучше смотреть через FireFox

 
Аудио-Интервью М.Арбетова Радио RCI Canada Today – интервью давались несколько раз в 2008, 2009гг. 
www.ArbetovInsurance.com Здесь можно посмотреть стоимость временных страховок жизни по всем канадским компаниям 
Рассылка финансовых новостей, статей и прочей полезной информации на тему Что надо знать о финансах и недвижимости в Канаде

71 комментариев на “Сертифицированный Финансовый Советник и Консультант Михаил Арбетов”