На конец апреля 2012г государственный долг Соединённых Штатов составил 15 трлн 691 млрд долл. В эту сумму не входят долги отдельных штатов, корпораций, физических лиц. Если учесть и эти долги (почти 16 трлн индивидуальных долгов, 13.4 трлн долгов по ипотечным ссудам, 869 млрд долгов по студенческим ссудам, 794 млрд долгов по кредитным карточкам и пр.), то сумма долга вырастет до 57.4 трлн долл.
Годовой доход от налогов в федеральный бюджет США составляет 2 трлн 251 млрд долл, тогда как годовой расход 3 трлн 577 млрд. Таким образом, только за счёт превышения расходов, государственный долг США в 2012 г должен увеличиться на 1 трлн 326 млрд долл.
Со времён Второй Мировой Войны Конгресс США увеличивал потолок государственного долга около 100 раз. Последний раз это было 30 января 2012г, и лимит увеличили до 16 трлн 394 млрд. Игры с повышением долгового «потолка» и «проедание» национального дохода уже привели в прошлом году к снижению кредитного рейтинга США и последующему обвалу фондовых рынков мира.
Какие же есть реальные пути у Соединённых Штатов исправить свою финансовую ситуацию ? Таких путей несколько.
1) Можно снизить расходы бюджета, а именно: урезать расходы на медицину, национальную безопасность, полицию, социальные программы, образование, космические исследования. Этот путь может привести к потере доверия избирателей и будет означать политическое самоубийство для руководителя, выбравшего его.
2) Можно увеличить доходы в бюджет – за счёт повышения налогов, что тоже не вызовет восторга налогоплательщиков и отрицательно скажется на репутации выбравшего этот путь политика.
3) Можно скомбинировать оба подхода, но последствия для авторов программы обещают быть негативными.
Поэтому, проще всего выбрать четвёртый путь – увеличивать «потолок» государственного долга и продолжать печатать деньги. Это оттянет тяжёлую развязку, да и последствия будут тем печальнее, чем дольше это будет продолжаться. Зато бороться с последствиями , возможно, будут уже другие…
По этому пути уже пошла Япония, которая устраняет последствия цунами прошлого года с помощью печатания 55 трлн иен с прошлого ноября. То же самое предпринимает и Европа – чтобы смягчить кризис в Греции и других странах печатаются (создаются новые долги) и в евровалюте. Сейчас ожидается, что Штаты в третий раз с момента кризиса запустят и свой печатный станок.
Поэтому всё чаще слышны разговоры о возвращении к золотому стандарту, необходимости замены доллара как мировой валюты. Цена на тройскую унцию золота с 1997г по настоящее время выросла с 272 долл до 1,650 долл ( всего несколько месяцев назад она достигла 1,900 долл и аналитики утверждают, что это ещё не предел).
Как сказал ещё в феврале 2010г министр финансов Бразилии, началась международная война валют. Выиграют в этой войне те страны, которые смогут больше обесценить свои валюты, больше продать своих товаров и услуг. К тому времени доллар США уже «упал» на 25% к бразильскому реалу.
Естественно, с обесцениванием валют должны стремительно расти цены на драгоценные металлы, потом на ресурсы, полезные ископаемые и продукты питания. Такой рост, в свою очередь, должен вызвать высокую инфляцию, падение цен на облигации и недвижимость. Затем возможна гиперинфляция, полная потеря покупательной способности денег и смена национальных валют. Сильные экономические потрясения могут вызвать социальные потрясения, изменения в политических строях и режимах некоторых стран (что мы уже наблюдаем). Такие изменения происходят в течение многих месяцев, даже лет. Долги США накапливались с послевоенных лет, а платить по ним придётся нам.
Если вы хотите защитить свои капиталы, то задумайтесь над тем, что совсем недавно акции компаний по добыче золота, урана и других полезных ископаемых упали в цене в несколько раз. А защитить своё финансовое будущее можно только если правильно понимать происходящие события.Михаил Арбетов, CFP, FMA
Советник по управлению финансами и страхованиюДругие статьи: