Это — любимая тема, которая отражает мою основную работу по Wealth Management. Я управляю как своими финансами, так и помогаю правильно инвестировать своим клиентам. В Канаде мой опыт по управлению инвестициями начался ещё в 1997г, когда я вложил в фондовый рынок собственные средства. Учёба в BCIT (Financial Management) и в Canadian Securities Institute (Wealth Management Technique) дополнили мои познания в управлении инвестициями. Тема правильного инвестирования требует отдельной статьи и не одной. Для начала, надо обратить внимание на налоговые последствия всех операций с деньгами и заранее предусмотреть стратегию их снижения. Можно без дополнительных затрат пользоваться трастовыми счетами, «взять на вооружение» преимущества TFSA (Tax Free Saving Account), RRSP (Registered Retirement Saving Plan), LIRA (Locked-in Registered Account) и прочие налоговые инструменты, которые известны профессионалам (Например, моя лицензия Exempt Market Representative позволяет вкладывать деньги клиентов в специальные инвестиционные программы вдвое более эффективные с точки зрения снижения налогов чем RRSP).
Очень важно правильно подойти к выбору профессионала, которому можно доверить управление своими инвестициями. Именно опытный профессионал при прочих равных условиях поможет добиться лучшего результата. Принимать во внимание надо образование, опыт работы и персональные качества вашего будущего финансового советника.
Если у вас немного денег, и вы только начинаете инвестировать, я бы посоветовал обратиться к лицензированным специалистам в банках. Там требуют от своих специалистов сдачу экзамена Canadian Securities Course , что на мой взгляд, даёт больше знаний и возможностей чем просто Investment Funds in Canada Exam (последний сдают в больших инвестиционных компаниях, куда набирают людей массово, там не требуют самостоятельного мышления от своих работников. Как следствие, многих отпугивает их зомбированность, непрофессионализм и безответственность).
Если вы готовы инвестировать больше 200 тыс долл или доход вашей семьи превышает 100 тыс в год, обращайтесь ко мне и я буду вкладывать ваши деньги туда же, куда и свои.